Formation Profession libérale

Ingénierie patrimoniale des Professions Libérales

Stratégies professionnelles et gestion privée

Objectifs

•  Mettre en place une stratégie de développement patrimonial efficace
•  Equilibrer son patrimoine entre les biens immobiliers et les actifs financiers
•  Identifier les stratégies pour payer moins d'impôts et de charges sociales

Méthode pédagogique

Une approche très opérationnelle est privilégiée, le programme de formation à distance se déroule en deux temps :

•  Le premier temps est consacré aux solutions juridiques, fiscales, financières et immobilières pour valoriser le patrimoine du professionnel libéral.
•  Le second temps est consacré aux questions / réponses relatives à votre situation individuelle. Un conseil personnalisé est proposé à chaque participant pour identifier les gisements de richesses présentes dans leurs patrimoines.

Public concerné

•  Professions médicales (médecin, dentiste, spécialiste)
•  Professions juridiques (notaire, avocat, expert-comptable)
•  Toutes les autres professions réglementées (architecte, géomètre expert…

Coût

Le coût de la formation s'élève à 1.300 euros H.T. pour un jour.

La formation est assurée par un professionnel du conseil aux professions libérales.

Suite à la formation, nous proposons une prestation de conseil personnalisé. Le coût de cette prestation de conseil s'élève à 3.300 euros H.T. SOn objectif est faire réaliser au professionnel libéral un gain ou une économie patrimoniale d'un montant au moins égal  15.000 euros.

Ce gain est garanti satisfait ou remboursé.

Le programme de la formation

Première partie : Objectifs et moyens d'une stratégie patrimoniale personnelle

• Payer moins d'impôts grâce à l'immobilier spécialisé

Les avantages et les limites des dispositifs immobiliers défiscalisants
Présentation des principaux dispositifs de défiscalisation
Méthodologie de sélection d'un bien immobilier défiscalisant
La revente des biens immobiliers défiscalisants
Existe-t-il une alternative à la défiscalisation immobilière ?
Peut-on se faire rembourser les taux d'intérêts des crédits immobiiers ?

• Démultiplier son patrimoine grâce aux marchés financiers

L'assurance vie et ses avantages
La garantie des fonds en euros
Les différentes valeurs mobilières
L'achat de SCPI en assurance-vie
Le démembrement de la clause bénéficiaire de l'assurance vie : une technique successorale méconnue
Est-il intéressant de constituer une société patrimoniale pour gérer ses actifs financiers et faire des donations à ses enfants ?

• Comprendre les principes de l'investissement

Investir dans sa propre entreprise : les avantage fiscaux de la loi TEPA
Savoir distinguer entre un produit d'épargne et un produit d'investissement
Méthodologie pour évaluer un titre de société à son juste prix
Savoir structurer juridiquement son investissement
Connaître les nouvelles techniques du financement de projet
Procéder à des acquisitions ou à des cessions par le crédit vendeur

Deuxième partie : La transformation du cabinet en Société d'Exercice Libéral (SEL)

• Les avantages de la SEL

Vendre deux fois son cabinet
Se constituer un capital par anticipation
Maîtriser ses charges sociales et fiscales
Augmenter sa capacité d'autofinancement

• Pourquoi passer en SEL ?

Une excellente manière de préparer sa retraite
Un acte de prévoyance fort
Une technique de défiscalisation des revenus

• La cession du cabinet médical

Quand et à qui faut-il vendre ?
Comment évaluer son cabinet ?
Vaut-il mieux vendre ou apporter son cabinet à une SEL ?



Troisième partie : La cession temporaire de l'usufruit des murs du cabinet libéral

• L'intérêt du démembrement des murs professionnels

S'autofinancer sans recourir au crédit
Encaisser un capital par anticipation
Ne plus payer d'impôt sur les revenus fonciers
Sortir ses murs de la déclaration ISF

• Pourquoi recourir au démembrement immobilier ?

Pour se constituer une réserve de trésorerie à moindres frais
Pour rembourser des dettes qui pèsent lourd fiscalement
Pour mener à un bien un projet personnel qui ne peut pas être financé par les banques
Pour disposer de fonds propres qui permettront d'obtenir d'autres fonds par effet de levier (LBO)

Quatrième partie : Apprendre à créer et à valoriser des actifs incorporels

• L'actif incorporel et le développement de l'activité libérale

Définition des actifs incorporels
Construction des actifs incorporels nécessaires à l'activité
Evaluation, et réévaluation des actifs incorporels
Traitement comptable des actifs incorporels selon les nouvelles normes IFRS
La transmission des actifs incorporels et les prix de transfert

• Pourquoi faut-il externaliser les actifs incorporels ?

Quelle est la forme de société adaptée à la détention et la gestion des actfifs incorporels ?
La protection des actifs stratégiques de l'entreprise
La constitution d'un capital transmissible et à forte valeur ajoutée
La création d'un flux de redevances non soumis aux charges sociales
La transformation d'une logique métier par des critères qualitatifs



Cas pratiques de synthèse : étude des montages préconisés dans le cadre de cas pratiques demandés par les participants