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Formation Cadre salarié


L’ingénierie patrimoniale du cadre salarié

Stratégies immobilières et financières



 

 

 

Méthode pédagogique et objectifs

 

 

Objectifs

•  Choisir les bonnes stratégies de développement patrimonial
•  Equilibrer son patrimoine entre les biens immobiliers et les actifs financiers
•  Connaître les techniques pour payer moins d'impôts et de charges sociales

 

Méthode pédagogique

Une approche très opérationnelle est privilégiée, le programme de formation à distance se déroule en deux temps :


•  Le premier temps est consacré aux solutions juridiques, fiscales, financières et immobilières pour valoriser le patrimoine du cadre salarié.

•  Le second temps est consacré aux questions / réponses relatives à votre situation individuelle. Un conseil personnalisé est proposé à chaque participant pour identifier les possibilités de développement de leurs patrimoines et chiffrer des économies ou des gains réalisables.

 

Public concerné

•  Cadres d’entreprise, gérants salariés
• Toutes les catégories de salariés, à partir d'un revenu annuel de 50.000 euros.

 

Coût

Le coût de la formation s'élève à 1.300 euros H.T. pour un jour.

La formation est assurée par un professionnel du conseil aux professions salariées.

Suite à la formation, nous proposons une prestation de conseil personnalisé. Le coût de cette prestation de conseil s'élève à 3.300 euros H.T. SOn objectif est faire réaliser au professionnel libéral un gain ou une économie patrimoniale d'un montant au moins égal  15.000 euros.

Ce gain est garanti satisfait ou remboursé.


 

Le programme de la formation

 


Première partie : Les techiques de gestion des richesses professionnelles ou comment augmenter son niveau de vie

  • Connaître les différents statuts professionnels pour savoir organiser son activité


a) Les différentes formes de sociétés permettant l'exercice d'une activité :

- La SARL
- L'entreprise individuelle
- L'inscription au registre du commerce
- L'externalisation du salarié de l'entreprise : doit-on y voir une précarisation ou une opportunité ?


b) Les différents statuts juridiques permettant de travailler sans être salarié :

- Le statut d'auto-entrepreneur
- Le statut de mandataire social
- Le statut de salarié porté
- Les activités à temps partagé

  • Trouver un bon positionnement économique par rapport à son entreprise


a) Optimiser la communication avec l'entreprise :

- Savoir identifier le capital culturel de l'entreprise
- Savoir utiliser les systèmes d'information de l'entreprise
- Savoir reconnaître un encadrement de qualité
- Savoir mettre en oeuvre des négociations basées sur la recherche d'un objectif commun
- Comprendre quels sont les besoins de l'entreprise pour y répondre


b) Optimiser l'approche et la découverte de la clientèle :

- Comprendre quel est l'environnement de l'entreprise
- Savoir distinguer entre les bons et les mauvais clients
- Repérer les attentes des clients et des fournisseurs
- Savoir être force de proposition vis à vis des clients
- Développer une approche de management participatif et responsable



Deuxième partie : Les techniques de gestion fiscale et financière du patrimoine ou comment atteindre ses objectifs de vie

  • Maîtriser l'impôt sur le revenu et la fiscalité catégorielle :


- La gestion fiscale des revenus professionnels
- Maîtriser les règles sur les revenus fonciers
- Identifier les abattements, les crédits d'impôts, et les déductions possibles
- Opter ou non pour le prélèvement libératoire forfétaire
- Gérer des revenus tirés des PEA, des FCPR, des FCPI, des PEL et des CEL
- Distinguer entre les plus values immobilières et mobilières

  • Disposer de revenus suffisants pour partir à la retraite :


- Savoir calculer les revenus que l'on percevra à la retraite
- Connaître les règles de réversion des rentes au conjoint survivant
- Maîtriser les produits d'épargne salariale pour la retraite
- Disposer d'une rente certaine au moment du départ à la retraite
- Connaître les conditions pour poursuivre une activité tout en percevant ses droits à la retraite
- Identifier les pays qui ont le meilleur rapport qualité de vie / pouvoir d'achat / fiscalité

  • Savoir utiliser les instruments de la gestion patrimoniale :


- Recourir à l'assurance-vie
- Restructurer le patrimoine
- Recourir à une société civile de portefeuille
- Créer une société civile immobilière
- Comprendre l'utilité des assurances de protection de personnes
- Savoir diversifier ses placements et en mesurer les risques


Troisième partie : La construction d'un patrimoine immobilier ou comment développer sa qualité de vie

  • Présentation des lois de défiscalisation pour se constituer un patrimoine immobilier en franchise d’impôt.


a) Investissements basés sur des lois de défiscalisation :
 
Les loi de Scellier et Borloo : avantages et limites
La loi Malraux : pour les personnes fortement taxées
La loi Girardin : réduire ses impôts en investissant dans les DOM TOM
Le statut de loueur en meublé professionnel : une manière originale de se créer des revenus défiscalisés pour la retraite


b) Investissements basés sur le mécanisme du déficit foncier :

Les achats en viager libre ou occupé : prendre un risque sur la vie
L’achat de biens immobiliers en nue propriété : acheter avec une forte décote
L’achat de biens immobiliers en usufruit temporaire : disposer de biens à moindre coût
Les achats de parts SCPI (sociétés civiles immobilières) : se placer dans l’immobilier pour 300 euros   

  • Présentation des différentes techniques de financement pour l'achat d'un bien immobilier


a) Les différentes formes de crédits bancaires :

Présentation des différentes formes de crédits bancaires : crédit amortissable, in fine, évolutif
Le crédit relais pour les opérations immobilières
Le crédit travaux pour les dépenses de rénovation


b) La récupération des taux d'intérêts dans le crédits immobiiers :

Conditions d'éligibilité
Montant récupérable
Durée de la procédure


c) Les solutions basées sur le co-financement :

L'utilisation astucieuse du crédit-vendeur
Le recours à la vente immobilière en réméré
L'utilisation du prêt à usage gratuit ou commodat



Cas pratiques de synthèse : étude des techniques juridiques et financières de création d'un patrimoine immobilier.


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