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Bilan patrimonial

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?


Un bilan patrimonial consiste d'abord à recueillir un ensemble de données sur les composantes familiales (régime matrimonial, situations des enfants...) en tenant compte des informations objectives et subjectives fournies par le client.
 

La seconde étape se concentre sur l'analyse de l'ensemble des ces données, afin de déterminer le niveau de structuration de vos différents éléments. Bien souvent, les biens sont acquis au fil du temps sans véritable recherche de cohérence.
 

En dernier lieu, le bilan patrimonial vise à trouver une solution stratégique autour de laquelle s'articulent les situations familiales, patrimoniales privées, et professionnelles.  
 

Quelles sont les multiples dimensions d'un bilan patrimonial ?


Le bilan patrimonial traite de tous les aspects qui concernent de près ou de loin votre construction patrimoniale.
 

Bien souvent, le coeur de l'audit se situe dans les interactions riches et fructueuses qui existent entre le patrimoine personnel et le patrimoine professionnel. En effet, ce sont ces interactions qui déterminent toute votre construction patrimoniale.
 

Les différentes dimensions pouvant être abordées sont les suivantes :
 

- L'audit économique, porte sur l'évaluation de vos biens propres et familiaux.
 

- L'audit civil développe les aspects juridiques liés à votre patrimoine.
 

- L'audit social détermine vos droits à la retraite
 

- L'audit fiscal permet l'analyse de votre situation au niveau de vos impôts.
 

Contenu détaillé des différentes dimensions du bilan patrimonial


Détail de l'audit économique :


- Analyse des actifs professionnels

- Répartition des risques selon le régime matrimonial

- Répartition entre bien propre et bien professionnel

- Analyse des stratégies de rémunération et de distribution

- Préparation à la transmission d'entreprise

- Structuration des différentes sociétés
 

Détail de l'audit civil :


- Analyse de la situation juridique du couple

- Régime matrimonial ou PACS ou Concubinage ou divorce

- Les dispositions en matière de protection du conjoint

- Les stratégies en matière de donation

- Le commodat immobilier

- La rédaction d'un testament

 
Détail de l'audit social :


- Estimation des droits à retraite

- Estimation des droits à réversion pour le conjoint survivant

- Analyse de votre protection sociale

- Audit de vos contrats existants dans le domaine de la santé et de la prévoyance

- Audit de vos contrats d'épargne en matière de retraite
 


Détail de l'audit fiscal :


- Calcul de l’impôt sur le revenu (IRPP)

- Calcul de l’impôt de solidarité sur la fortune (ISF)

- Calcul des Droits de donation et de succession

- Calcul de la plus value sur un projet de cession
 

Les préconisations pour votre construction patrimoniale :


Le bilan patrimonial réalisé, celui-ci nous permet de vous proposer une à plusieurs préconisations, pour augmenter votre capital et vos revenus.


Il s'agira alors de vous accompagner dans la mise en oeuvre de ces préconisations, ou de vous présenter des prestataires spécialisés qui pourront vous aider dans certaines réalisations spécifiques.


Les préconisations varient selon les aspects patrimoniaux retenus, cela peut concerner aussi bien :


- Les aspects civils : modification du régime matrimonial, PACS, mise en place d'un contrat de commodat, d'un testament, organisation d'une stratégie successorale...

- Les aspects sociaux : souscription à un contrat Madelin, à un nouveau régime de prévoyance et de santé, reconstitution de votre parcours professionnel, calcul de vos droits à la retraite...

- Les aspects économiques : création d'une SCI, d'une société holding, changement du mode de détention de l'immobilier professionnel, externalisation de certains actifs, renégociation de vos taux de crédit, audit de vos primes d'assurance...

- Les aspects fiscaux : Mise en place d’une stratégie de défiscalisation, utilisation de dispositifs légaux tels que LMNP, LMP, Robien, Monuments Historiques, Malraux, Girardin, Pacte dutreil, dispositif ZRR, SCPI, Sofica, FCPI, FIP...
 

Les différents tarifs de nos prestations d'audit patrimonial :


Les différentes prestations d'audit patrimonial que nous vous proposons sont les suivantes :
 

- Le Pack Starter : Pour 1.500 euros H.T., nous faisons une évaluation globale de votre situation patrimoniale qui prend en compte tous les paramètres sociaux, économiques, fiscaux et civils.


- Le Pack Solid : pour 3.000 euros H.T., nous faisons une évaluation globale de votre situation patrimoniale, accompagnée de toutes les préconisations vous permettant de restructurer efficacement votre patrimoine.


- Le Pack Gold : pour 6.000 euros HT., nous faisons l'évaluation globale de votre patrimoine, accompagnée de toutes les préconisations, et nous mettons à votre disposition les documents juridiques et économiques permettant de réaliser ces préconisations.


Dans la mesure où nos analyses patrimoniales se basent sur les interactions entre patrimoine personnel et patrimoine professionnel, nous acceptons de facturer votre outil de travail (société) pour cette prestation, ce qui vous permettra de passer cette facture en charge.  


Afin de réaliser un bilan patrimonial personnalisé et confidentiel, vous pouvez nous contacter en nous envoyant une fiche d'information.


Nos conseillers ne manqueront pas de vous rappeler dans les plus brefs délais pour répondre à toutes vos questions.